Módulo 5: Productos y servicios financieros y de seguros básicos

Módulo 5: Productos y servicios financieros y de seguros básicos

OBJETIVO:
Informar y atender al cliente sobre productos y/o servicios financieros y de seguros
 
CONTENIDOS
 
Procedimientos
- Distinguir las organizaciones, entidades y empresas que operan en el sector financiero.
- Analizar los productos y servicios financieros básicos, relacionando sus características con sus posibilidades de aplicación.
- Analizar los productos de seguros básicos, relacionando sus características con sus posibilidades
de aplicación.
- Calcular los gastos y beneficios de los servicios y productos financieros básicos.
- Calcular primas de seguros aplicando tablas y coeficiente específicos del sector.
- Aplicar procedimientos administrativos relativos a los productos y servicios financieros básicos.
- Aplicar procedimientos administrativos relativos a los productos de seguros básicos.
- Aplicar las técnicas y procedimientos adecuados en la negociación con clientes.

Hechos y conceptos
- Principales características del sistema financiero ecuatoriano.
- Productos y operaciones bancarias. 

• Operaciones pasivas. 

• Operaciones activas

- Características principales de los servicios bancarios 

•  Características de la capitalización y actualización simple y compuesta.

- Características y tipos de rentas y préstamos.
- Entidades de Seguros. 

• El seguro privado. Contratación de seguros (vida, propiedad, viaje, automóviles).

•  Las primas

- Fondos de pensiones.
- Características generales del proceso administrativo bancario. 

• Organización de una oficina bancaria

• tipo. Impresos y documentación básica.

- Características generales del proceso administrativo de seguros.

•  Organización de una oficina de seguros tipo (departamentos y funciones). 

• Impresos y documentación básica.

- Fases de la negociación y la venta con clientes. 

• Tipos de clientes.

Actitudes, valores y normas
- Tener empatía en el trato con el público.
- Valorar la expresión correcta y la utilización de los términos adecuados en su ámbito de competencia
- Valorar la importancia de saber escuchar.
- Valorar el trabajo metódico, organizado y realizado eficazmente.
- Responsabilizarse de la confidencialidad en elacceso a la documentación.

Duración: 140 periodos